Deine Baufinanzierung
Umschuldung deiner Baufinanzierung: Spare jetzt Zinsen und gewinne finanzielle Freiheit
Du hast bereits eine laufende Baufinanzierung und fragst dich, ob eine Umschuldung bessere Konditionen bieten kann? Mit der richtigen Strategie sicherst du dir langfristig günstige Zinsen und senkst deine monatliche Belastung. Unsere Experten helfen dir, deine Finanzen neu zu ordnen und mehr Spielraum für deine persönlichen Wünsche zu schaffen.
5 von 5 Sternen (von 103 Bewertungen)
Warum eine Umschuldung sinnvoll sein kann
Günstige Zinsen nutzen
Die Zinslage kann sich mit der Zeit ändern. Mit einem Umschuldungsdarlehen kannst du von aktuell attraktiven Zinssätzen profitieren und deine monatliche Rate spürbar senken.
Laufzeit anpassen
Mit einer Umschuldung kannst du die Laufzeit deiner Baufinanzierung neu ausrichten. Verkürze die Restlaufzeit, um schneller schuldenfrei zu sein, oder verlängere sie, um deine monatlichen Kosten zu senken.
Konsolidierung mehrerer Kredite
Du hast mehrere Kredite mit unterschiedlichen Zinssätzen? Mit einer Umschuldung fasst du alle Verbindlichkeiten zu einem übersichtlichen Darlehen zusammen – und sparst dabei oft zusätzliche Gebühren.
Bessere Planbarkeit
Mit neuen Konditionen und klar definierten Raten weißt du jederzeit, welche Kosten auf dich zukommen. Das gibt dir finanzielle Sicherheit und ermöglicht es dir, zukünftige Vorhaben sorgenfrei zu planen.
Über Wann ist der ideale Zeitpunkt für eine Umschuldung?
- Ende der Zinsbindungsfrist: Sobald deine Sollzinsbindung ausläuft, ist dies der perfekte Moment, nach besseren Konditionen zu suchen und eine Anschlussfinanzierung abzuschließen.
- Niedriges Zinsniveau: Wenn die aktuellen Marktzinsen niedriger liegen als bei Abschluss deiner ursprünglichen Baufinanzierung, kannst du durch eine Umschuldung profitieren.
- Veränderte Lebenssituation: Hast du ein höheres Einkommen, möchtest du Sondertilgungen leisten oder ist dein Budget für die monatliche Rate gesunken? Eine individuelle Neuausrichtung der Finanzierung kann sich lohnen.
Deine Vorteile mit uns an deiner Seite
Beste Konditionen für Immobilienfinanzierung
Wir vergleichen über 750 Banken und Konditionen für dich.
Unabhängige Baufinanzierungsberatung
Wir arbeiten ohne Provisionsdruck und stellen deine Bedürfnisse in den Vordergrund.
Transparenter Prozess
Keine versteckten Kosten oder komplizierten Hürden. Wir führen dich Schritt für Schritt durch alle Formalitäten.
Schritt-für-Schritt Begleitung
Wir begleiten dich Schritt für Schritt – von der ersten Beratung über den Vertragsabschluss bis hin zur Auszahlung.
Baufinanzierung trotz negativer Schufa
Individuelle Lösungen: Auch bei negativer Schufa finden wir Wege, euch eine Finanzierung zu ermöglichen. Hier können wir zur Zeit nur bis 300.000EUR finanzieren.
Schnelle und individuelle Lösungen
Ob Baufinanzierung ohne Eigenkapital oder Finanzierung für Erstkäufer – wir finden das passende Modell.
Der Ablauf einer Umschuldung – Schritt für Schritt
01
Aktuellen Kreditvertrag prüfen
Verschaffe dir einen Überblick über Restschuld, Zinsen und Laufzeiten. Auch eine eventuelle Vorfälligkeitsentschädigung solltest du im Blick haben..
02
Kostenloses Beratungsgespräch
Nehme Kontakt zu uns auf. Gemeinsam bewerten wir deine aktuelle Situation, klären deine Fragen und zeigen Sparpotenziale auf.
03
Finanzierungsangebote vergleichen
Als unabhängige Berater vergleichen wir Angebote verschiedener Banken und suchen für dich das optimale Umschuldungsdarlehen heraus.
04
Antragstellung
Sobald du dich für ein Angebot entschiedest, stellen wir gemeinsam alle erforderlichen Unterlagen zusammen (Einkommensnachweise, aktuelle Bonitätsauskunft, Immobilienstammdaten, etc.).
05
Vertragsabschluss und Umschuldung
Nach Freigabe durch die Bank unterzeichnest du den neuen Kreditvertrag. Deien alte Baufinanzierung wird abgelöst – Du starten ab sofort mit günstigeren Konditionen und einer monatlich planbaren Rate.
Schaue dir ein kurzes Video über unser Unternehmen an
Was unsere Kunden über uns sagen
Die Beratung der Finanzierung war sehr angenehm und wurde transparent gestaltet. Die Unterlagen konnten auf einem einfachen Weg übermittelt werden. Die Kommunikationswege waren sehr kurz und dadurch einfach zu handhaben. Herr Krieg war schnell zu erreichen und sehr hilfsbereit. Ich bedanke mich für die Hilfe bei der Finanzierung. Jederzeit würde ich Herrn Krieg weiterempfehlen.
Julia Schwarz
Herr Krieg hat sich äußerst akribisch und ausdauernd um unsere Belange gekümmert! Des Weiteren hat uns die kompetente Beratung sehr gut gefallen. Wir werden Herrn Krieg auf jeden Fall weiter empfehlen.
Oliver Sohns
Herr Krieg ist immer da, hilft bei Unwissen und vielen Fragen. Er ist immer bemüht das beste raus zu holen. Super freundlich und sehr menschlich. Ich würde ihn immer wieder nehmen. Wirklich top!
Manuela Bornemann
Ein sehr offener, ehrlicher und kompetenter Berater mit viel Flexibilität zum Kunden. Absolut empfehlenswert…
👏 Weiter so.
Christian Krahl
Hier kümmert man sich wirklich! Kann man nur empfehlen, weiter so !!
Jan
Orientierung am Wunsch des Kunden. Surab holt das Beste für den Kunden heraus, auch wenn er es manchmal spannend machen kann. *insider*😅😅 Toller Berater, wir sind sehr zufrieden. 👍👍
Jule
Hervorragend! Vielen Dank für Ihre Hilfe und kompetente Beratung.
Fam. Öngör
Rund um zufrieden!!! Sehr kompetent, sympathisch und immer auf Augenhöhe. Absolute Weiterempfehlung!
Melanie Jablonski
Rund um zufrieden!!! Sehr kompetent, sympathisch und immer auf Augenhöhe. Absolute Weiterempfehlung!
Melanie Jablonski
Die Beratung der Finanzierung war sehr angenehm und wurde transparent gestaltet. Die Unterlagen konnten auf einem einfachen Weg übermittelt werden. Die Kommunikationswege waren sehr kurz und dadurch einfach zu handhaben. Herr Krieg war schnell zu erreichen und sehr hilfsbereit. Ich bedanke mich für die Hilfe bei der Finanzierung. Jederzeit würde ich Herrn Krieg weiterempfehlen.
Julia Schwarz
Herr Krieg hat sich äußerst akribisch und ausdauernd um unsere Belange gekümmert! Des Weiteren hat uns die kompetente Beratung sehr gut gefallen. Wir werden Herrn Krieg auf jeden Fall weiter empfehlen.
Oliver Sohns
Herr Krieg ist immer da, hilft bei Unwissen und vielen Fragen. Er ist immer bemüht das beste raus zu holen. Super freundlich und sehr menschlich. Ich würde ihn immer wieder nehmen. Wirklich top!
Manuela Bornemann
Ein sehr offener, ehrlicher und kompetenter Berater mit viel Flexibilität zum Kunden. Absolut empfehlenswert…
👏 Weiter so.
Christian Krahl
Hier kümmert man sich wirklich! Kann man nur empfehlen, weiter so !!
Jan
Orientierung am Wunsch des Kunden. Surab holt das Beste für den Kunden heraus, auch wenn er es manchmal spannend machen kann. *insider*😅😅 Toller Berater, wir sind sehr zufrieden. 👍👍
Jule
Hervorragend! Vielen Dank für Ihre Hilfe und kompetente Beratung.
Fam. Öngör
Rund um zufrieden!!! Sehr kompetent, sympathisch und immer auf Augenhöhe. Absolute Weiterempfehlung!
Melanie Jablonski
Rund um zufrieden!!! Sehr kompetent, sympathisch und immer auf Augenhöhe. Absolute Weiterempfehlung!
Melanie Jablonski
So kommst du ans Ziel – deine nächsten Schritte
Nur noch wenige Schritte trennen dich von deiner Wunschimmobilie. Erfahre hier, was dich erwartet und wie wir dich auf jedem Schritt zum Erfolg begleiten.
01
Kontakt aufnehmen
Vereinbare einen unverbindlichen Termin per Telefon, E-Mail oder über unser Online-Formular.
02
Bedarf klären
In einem persönlichen Gespräch analysieren wir gemeinsam deine Wünsche und Ziele.
03
Angebot erhalten
Wir erstellen ein individuelles Konzept und zeigen dir konkrete Lösungen und Optionen auf.
04
Entscheiden und umsetzen
Gemeinsam setzen wir den Plan in die Tat um – sicher, schnell und transparent.
Häufige Fragen zur Umschuldung
1. Was ist eine Umschuldung?
Unter Umschuldung versteht man den Wechsel von einem bestehenden Darlehen zu einer neuen Finanzierung mit günstigeren Zinsen oder besseren Konditionen.
2. Ist eine Umschuldung nur nach Ablauf der Zinsbindung möglich?
Nicht unbedingt. In manchen Fällen lohnt sich auch eine vorzeitige Ablösung – jedoch sollten mögliche Vorfälligkeitsentschädigungen mit einkalkuliert werden.
3. Was ist die Vorfälligkeitsentschädigung?
Die Vorfälligkeitsentschädigung ist eine Gebühr, die Banken erheben, wenn du dein Darlehen vor dem Ende der vereinbarten Zinsbindungsfrist kündigen. Ob sich das lohnt, hängt vom Zinsvorteil ab, den du durch das neue Darlehen erzielst.
4. Welche Kosten fallen bei einer Umschuldung an?
Neben der eventuellen Vorfälligkeitsentschädigung können Kosten für den Grundbucheintrag oder eine Wertermittlung entstehen. Wir prüfen im Vorfeld, ob die Ersparnis die Kosten rechtfertigt.
5. Wie viel Zeit nimmt der Umschuldungsprozess in Anspruch?
Je nach Bank und Umfang der Prüfung können ein paar Wochen vergehen. Mit gut vorbereiteten Unterlagen und unserer Unterstützung beschleunigst du den Prozess erheblich.
Lass dir diese Chance nicht entgehen – jetzt handeln und profitieren!
Stell dir vor, deine Finanzierung klappt schneller und einfacher als gedacht.
Der Angebotsdschungel ist kompliziert und kostet Zeit – doch es gibt eine Lösung.
Wir vermitteln dir die optimale Finanzierung, individuell und transparent.
Bankshop Nord, Am Handelspark 4, 18184 Broderstorf