Baufinanzierungsrechner
Mit unserem Baufinanzierungsrechner ermittelst du ganz einfach deinen ersten individuellen Zinssatz.
Was genau versteht man unter Tilgung?
Tilgung: Die Tilgung beschreibt die monatliche Rückzahlung deines Darlehens, durch die deine Restschuld schrittweise reduziert wird. Viele Darlehensgeber setzen eine anfängliche Tilgung von mindestens 2 % pro Jahr voraus.
Sondertilgung: Mit einer Sondertilgung kannst du außerplanmäßig zusätzlich zu deinen regulären Monatsraten einen Teil der Restschuld zur ückzahlen. Häufig erlauben Darlehensverträge Sondertilgungen von bis zu 5 % der Darlehenssumme pro Jahr. Dadurch kannst du deine Kreditlaufzeit verkürzen und Zinskosten sparen.
Unser Tipp: Prüfe deinen Kreditvertrag, um zu sehen, welche Sondertilgungsmöglichkeiten für dich verfügbar sind, und nutze sie, um schneller schuldenfrei zu werden!
Mit welchen Finanzierungspartnern arbeiten wir zusammen?
Wir kooperieren mit einer Vielzahl an renommierten Kreditgebern, um dir die besten Konditionen für deine Finanzierung anzubieten. Dazu zählen unter anderem:
- Sparkassen
- Volks- und Raiffeisenbanken
- Privatbanken
- Direktbanken
- Versicherungen
Unsere unabhängige Zusammenarbeit mit diesen Partnern ermöglicht es uns, für dich die individuell passende Finanzierungslösung zu finden – immer zu den besten verfügbaren Konditionen.
Was erwartet dich bei unserer Beratung?
Unsere erfahrenen Finanzierungsexpert*innen begleiten dich persönlich durch den gesamten Prozess – von der ersten Planung bis zum Abschluss deines Darlehensvertrags und darüber hinaus. Wir sind an deiner Seite, um sicherzustellen, dass du die beste Finanzierungslösung für dein Vorhaben erhältst.
Unsere Unterstützung umfasst:
- Vorbereitung auf den Immobilienkauf: Wir helfen dir, alle wichtigen Aspekte frühzeitig zu planen.
- Vergleich von Finanzierungspartnern: Dank unserer Unabhängigkeit vergleichen wir Angebote zahlreicher Darlehensgeber, um die besten Konditionen für dich zu finden.
- Prüfung staatlicher Fördermöglichkeiten: Wir prüfen, ob du von Förderungen profitieren kannst, und integrieren diese in deinen Finanzierungsplan.
- Erstellung eines individuellen Finanzierungsplans: Dein Plan wird exakt auf deine Bedürfnisse und finanziellen Möglichkeiten zugeschnitten.
- Zusammenstellung aller Unterlagen: Wir unterstützen dich dabei, alle erforderlichen Dokumente rechtzeitig für den Darlehensgeber bereitzustellen.
Dein Vorteil:
Wir stellen dir Angebote verschiedener Banken und Finanzierungsvarianten vor. So erhältst du immer die Finanzierung mit dem Top-Zins, die perfekt zu dir passt.
Vorausberatung für Planungssicherheit
Schon bevor du ein konkretes Objekt gefunden hast, kannst du mit unserer Vorausberatung deine Finanzierung planen. Wir prüfen gemeinsam, welche Immobilie zu deinem Budget passt. Auf Wunsch erstellen wir dir ein Finanzierungszertifikat, das dir nicht nur Sicherheit gibt, sondern auch deine Chancen erhöht, den Zuschlag beim Immobilienkauf zu erhalten.
Mit uns hast du einen verlässlichen Partner an deiner Seite, der dich auf dem Weg in dein Eigenheim begleitet – transparent, individuell und professionell.
Wie wird eine Immobilienfinanzierung berechnet?
Die Berechnung einer Immobilienfinanzierung hängt von mehreren Schlüsselfaktoren ab, die individuell bewertet werden:
1. Kapitalmarkt
Die Zinsen orientieren sich an der Entwicklung langfristiger Anleihen und Pfandbriefe. Dabei gilt:
- Sinkende Renditen bei hoher Nachfrage führen zu niedrigeren Zinsen.
- Steigende Renditen bei geringer Nachfrage erhöhen die Zinsen.
Der Zeitpunkt der Finanzierung spielt eine wesentliche Rolle, da Zinsänderungen über die Jahre erhebliche Unterschiede verursachen können.
2. Finanzielle Situation des Käufers
Die Konditionen richten sich nach deiner persönlichen Bonität:
- Einkommen und Ausgaben: Banken bewerten dein monatliches Budget.
- Eigenkapital: Je höher der Eigenanteil, desto bessere Konditionen erhältst du.
- SCHUFA: Eine gute Bonität senkt die Zinsen.
- Beschäftigungsstatus: Angestellte, Selbstständige oder befristet Beschäftigte werden unterschiedlich bewertet.
3. Immobilie selbst
Auch die Immobilie beeinflusst die Berechnung der Finanzierung:
- Objektart: Wohnung, Haus, Neubau oder Altbau.
- Standort: Regionale Faktoren bestimmen die Werthaltigkeit.
- Nutzung: Eigennutzung oder Vermietung wirken sich auf die Finanzierung aus.
4. Details der Finanzierung
Die Gestaltung des Darlehens beeinflusst die Gesamtkosten:
- Zinsbindung: Wie lange der Zins festgeschrieben bleibt.
- Tilgung: Der Anteil, mit dem die Restschuld regelmäßig reduziert wird.
- Sondertilgungen: Zusätzliche Rückzahlungen können Laufzeit und Zinskosten senken.
Jeder Kreditgeber bewertet diese Faktoren unterschiedlich. Mit unserem Finanzierungsrechner kannst du die Kosten einfach berechnen und deine Möglichkeiten einschätzen – ganz individuell und unverbindlich!
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Bankshop Nord, Am Handelspark 4, 18184 Broderstorf